Національний банк України (НБУ) планує посилити фінансовий моніторинг переказів, які здійснюють через розрахункові рахунки. В НБУ повідомляють, що контроль за платежами має бути не лише в компетенції банків, інформує офіційний портал фінрегулятора.

За новою вимогою не лише банки, а й небанківські фінансові установи мають контролювати операції своїх клієнтів. До таких установ належать, зокрема, маркетплейси (наприклад, Rozetka Pay), поштові термінали (як NovaPay) і платіжні термінали самообслуговування.
Нацбанк повідомляє, що більшість таких компаній порушують правила фінансового моніторингу, оскільки не контролюють партнерів і клієнтів, які регулярно здійснюють платежі через їхні платформи.

Від небанківських установ вимагають:

проводити анкетування клієнтів, зокрема щодо розміру доходів, джерел коштів та виду діяльності;

підтверджувати надану інформацію відповідними документами;

відстежувати платіжні операції;

блокувати грошові перекази у разі відхилення від заявлених клієнтом параметрів.

Компанії зобов’язані моніторити перекази, що перевищують 150 тисяч гривень на місяць.

Нагадаємо, в Україні з жовтня 2024 року за рішенням Національного банку України (НБУ) почали діяти обмеження на перекази громадян з карти на карту, які запровадили для запобігання використання ринку платіжних послуг в протиправних цілях.

 

 

Пропонуємо:

Зеленський затвердив євроінтеграційний закон про виноробство

Румунія ліцензуватиме імпорт яєць та м’яса птиці з України

Словаччина висловила готовність надати техніку для розмінування

Прогнозується подальше здорожчання сільгоспземель на 20%

Обсяг експорту українського гороху може значно зрости